近年来，中国资产管理市场规模迅速扩大，数字化正在颠覆并改变消费者习惯，数字化转型已成为传统企业必须付诸行动的必选题。面对群雄逐鹿的理财市场,传统公募基金维系20多年的行业局部均衡正在逐步被打破，亟待探寻一条与大资管发展相契合的数字化转型、创新、变革之路。

然而，现今大部分基金公司使用的TA系统还是封闭式的架构，随着交易量陡增，系统架构、系统性能等各方面已无法满足清算的时效性，无法支撑业务的快速推进，导致系统运维压力大，清算结果响应不及时，渠道和客户满意度降低，在架构、性能等各方面已无法支撑业务的快速发展。


为了摆脱目前落后的TA系统对业务的阻碍，在互联网飞速发展的浪潮中，支持业务的快速扩张，满足海量数据的快速清算，提高清算效率，鹏华基金结合长亮科技在大数据、分布式等领先的技术实力、自主研发的SpringBoot 、SpringCloud开源增强的技术架构，及在金融核心领域丰富的经验积累等优势，联合打造新一代TA系统，该系统已于2019年1月正式上线，系统上线一年多以来，平均每天清算交易量近千万笔，清算时长同比下降50%。

鹏华基金新一代TA系统是行业首套，也是目前唯一一套基于大数据架构的注册登记系统。系统创新性地采用大数据和微服务混合架构，为行业首创，突破性地实现了亿级账户清算，清算效率比行业普遍采用的厂商系统提升4倍。

首创先进大数据和微服务混合架构

新一代TA系统采用微服务架构，每个服务职责单一、独立部署，通过分解巨大单体式应用为多个服务的方法解决了应用复杂性问题，同时引入Spring框架，框架中SpringBoot可以快速的搭建单体应用，配合SpringCloud可以快速扩展成为分布式应用，以应对大量并发的数据请求。

为保证清算时效，交易清算引入大数据技术，提供高吞吐量的应用数据访问，可以处理TB，甚至PB级别的数据，完全满足鹏华基金业务快速扩张、海量数据快速清算等需求，以科技赋能快速响应多变的市场需求。

创新性产品具备硬核性能

新一代TA系统项目凭借着创新性的理念及架构，走在基金IT系统领域的前沿，助力鹏华基金实现了多项突出功能：

?支持海量数据的快速清算。引进大数据平台支持清算的批处理业务，极大提高了清算效率；避免单节点服务器失效而导致系统风险等优势，同时，开源的系统架构便于系统性理解和学习，可扩展性强，可支持未来个性化业务发展，配合公司发展战略，打造行业壁垒；

?统一账户数据库。完成公司原有几个TA系统的整合及数据迁移，打通各个TA系统共享用户数据，代销渠道对接一个系统就能代销公司全部基金产品。通过产品的整合和联动，增加合作渠道粘性和整体活跃度；

?打造统一监控平台。统一用户管理中心（支持对接AD和LDAP），统一任务调度平台，监控任务执行状态。增加稽核点，复核检查特定任务是否正常执行，如发现异常，同步相应责任人，由人工运维逐步转为自动化运维；

?以TA系统项目为契机，打造统一大中台体系。发挥客户信息、客户持仓信息价值最大化，进行客户画像、客户分类、支持千人千面的营销活动，以“科技+金融”的数据化营销模式变革早已运行多年的传统基金销售方式；

?提高版本发布的效率及规范版本。打造一键部署持续交付平台，建立快速迭代、灰度发布机制；

?实现账户信息和交易信息分离。采用账户链—交易链双链条型架构完成负载均衡的机制，保持系统的性能，突破性的将账户信息和交易信息分离。账户链采用Spring cloud架构，负责客户基金账户、交易账户的申请、确认、查询、修改，要求对渠道方实时账户请求响应时长低于50ms。目前，账户链已发展为独立的账户中心，作为公司内部客户服务的中枢系统，配合公司CRM（客户关系管理）系统，营销数据中心为客户提供创新式的个性化的客户交互和服务精准的营销服务。

采用敏捷开发模式“精益”进行创新性实践

由于新一代TA系统项目涉及面广、投入大，各环节都面临风险，而目前市场上又没有成熟的产品可直接使用，因此鹏华基金决定与长亮科技以共同合作研发的方式实施新一代TA系统。

为了保证项目能顺利实施，应对项目周期短，质量无法控制的问题，双方决定采用互联网流行的敏捷开发模式——“精益”进行项目管理，以提升软件团队的需求分析和规划能力、团队交付管理能力、系统规划能力为目标，增强系统需求分析和管理的精准度及系统架构的灵活性和可扩展性。使团队从聚焦功能转变到聚焦业务价值实现，从源头上大大消除资源浪费：

?组织架构上，从项目制转型为产品制——严格实行PO(Product Owner)负责制，让团队对产品负责，减少外界干扰；让资深业务人员加入产品团队，改变以往业务与IT的甲乙方关系，产品团队拥有共同的愿景和目标；产品团队同时对产品运行负责，实现顺畅的DevOps，使开发和运维的目标一致；

?产品价值发现上，引入“用户故事地图”（User Story Mapping）方法，以端到端业务边界（而不是以目标系统为边界）视角，相关各方干系人共同参与业务场景分析，挖掘发现其中的价值增量，以完整的价值实现单元作为产品开发的输入需求（用户故事）。产品组的交付单元不再是割裂的功能，而是端到端的价值实现；

?在开发过程优先级管理上，通过看板（KANBAN）的泳道限制在制品数量，使团队始终聚焦于价值最高的少数几个用户故事，保证只有当前价值最高的用户故事会进入实施；

?以“内建质量”的方法，保障完整的价值交付，加速价值流动和交付速度。任何一个用户故事如果在测试中发现问题和BUG，将优先于任何新的用户故事予以解决，用户故事完成生产发布才算价值交付；

?测试前置，以“实例化需求”方法，在用户故事细化阶段就讨论形成场景化的测试案例，作为用户故事开发的验收标准，极大消除后期测试发现问题再修改或返工的浪费；

?运营数据驱动的持续产品改进，得益于不断的业务价值交付，团队能够持续采集运营数据，并以运营改善为目标，分析运营数据，作为后续产品持续改进的输入，形成“开发-测量-认知”的产品演进闭环，使产品改进基于客观的数据基础，而非人为的主观判断。

新一代TA系统助力鹏华基金提质增效

鹏华基金新一代TA系统自上线以来，通过新接入和渠道迁移共对接26家渠道，承接银行、券商、互联网全行业的理财业务。渠道接入时间由原来2周~2月不等的联调测试工作，降低到1周，合作渠道粘性和整体满意度都获得了极大提升。

凭借着优越的性能，鹏华基金新一代TA系统先后获得了“金融行业科技创新突出贡献奖—开发创新贡献奖”、“IDC金融行业技术应用场景—最佳创新奖”等行业重量级奖项。


通过独创性的架构升级和精益的创新性实践，鹏华基金新一代TA系统项目项目如期上线，成功支撑了双十一等超级业务的锤炼，锻造出一系列完善的产品形态和企业级能力。项目的成功实施，也使得鹏华基金在IT建设能力上迈上了一个新的台阶，鹏华基金也将以新一代TA系统为契机，建立一套服务于鹏华基金整个系统的服务/技术中台，形成一套适合基金公司的生态体系，打造行业壁垒，促进业务创新。